投資信託始めました
定年も70歳まで延びる可能性もあるし、親の介護など何かとお金に関しては不安要素が絶えないので、この度、銀行にためているお金に働いてもらうことにしました。ただ寝かせておくだけだともったいないなーと。
いろいろと本やサイトで勉強し、まずは行動しようと以下のとおり設定しました。なお、毎月50,000円を投資に回すことにし、 SBI証券を利用してます。
- 国内株式：5000円（10%）
三井住友－三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・日本株インデックスファンド
- 先進国株式：25,000円（50%）
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
- 新興国株式：5,000円（10%）
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス
- 積立貯金：15,000円（30%）
国内債券の代用。当初は国内債券へ投資しようと考えたのですが、利率が積立貯金の方が高いようなので。
簡単にシュミレーションをしてくれるファンドの海によると、以下のような結果になりました。
期待リターン：4.21％ リスク：13.21％
元本：5万円 総投資額：5万円 期間：30年
（期待値：3569.6 標準偏差：1765.7 中央値：3199.6 最頻値：2570.6）
・30年間の総投資額は 1805.0万円 です。
・いちばん起こりそうな運用結果は 2570.6万円 です（最頻値）。年率にして約 1.2 ％です。
・運用結果が 2503.5万円 以上になる可能性は高く（確率70％）、
もしかしたら 3199.6万円 以上になるかもしれません（確率50％）。
しかし、 4089.2万円 以上になる可能性はそれほど高くありません（確率30％）。
・期待リターンの複利では 3569.6万円 になります（期待値）。ただしその確率は 40.8％ です。
・元本割れする確率は 11.1％ です。
年1回のリバランスもしつつ、しばらく続けてみたいと思います。
